“

7家被處罰機構中，本地法人銀行——寧波通商銀行被罰金額最高，合計達780萬元

。

”

全年收官在即，強監管的嚴監管力度不減。

日前，寧波銀保監局在一天之內開出26張罰單，涉及7家銀行保險機構，處罰相關責任人員18人次，罰沒合計金額1670萬元。

其中，不久前完成上市輔導備案的寧波通商銀行因15項案由被合計處罰780萬元；寧波甬城農商行也因6項案由被罰款440萬元。

整體來看，這些機構主要涉及的違法違規事實除授信管理、案防管理、不良貸款管理不審慎外，還包括同業業務、理財業務、合作機構管控等領域的亂象。

7家銀行保險機構遭罰

根據披露，寧波銀保監局開出前述26張罰單的日期均為12月12日，涉及工行寧波市分行、郵儲銀行寧波分行、光大銀行寧波分行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農商行、華泰財險寧波分公司7家機構。

其中，工行寧波市分行因集團客戶授信管理不審慎被罰款200萬元，4名直接管理責任人被給予警告處罰；郵儲銀行寧波分行因案防管理不到位被開出50萬元罰單，3名相關責任人被警告。

光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬元；臨商銀行寧波分行同樣因貸款“三查”不審慎收到40萬元罰單。

華泰財險寧波分公司是此番唯一一家被處罰的保險機構。因編制虛假的報告和報表檔案、資料，以及虛構保險中介業務套取費用、跨省區承保異地車輛，公司被罰款68萬元，2名相關責任人不僅被警告，還分別被罰款5萬元、10萬元。

寧波甬城農商行則涉及內控管理薄弱、隨意調整貸款損失準備、未及時核銷不良貸款、未嚴格執行監管要求、對汽車分期業務合作機構管控缺失、對客戶及業務准入不審慎等違法違規行為收到440萬元大罰單，包括董事長李友增在內的4名該行中高層因對相關違法違規行為負直接管理責任被警告，李友增本人還被罰款7萬元。

三季報披露，截至2022年9月末，寧波甬城農商行資產規模約443億元，其中不良貸款率為0。97%，較年初升高0。09個百分點；撥備覆蓋率約261。2%，較年初下降25。5個百分點。

擬上市銀行收到780萬元罰單

前述7家被處罰機構中，本地法人銀行——寧波通商銀行被罰金額最高，合計達780萬元。

其中，因同業投資投後管理不到位、關聯交易管理不規範、將同業存款計入一般性存款、淨值型理財產品部分投資比例不合規、淨值型理財產品估值方法不準確、淨值型理財產品資訊披露不到位，該行被罰款420萬元。

同時，因關聯方名單不完整、績效薪酬管理不合規、員工與名下授信客戶發生資金往來、未合理分擔小微企業抵押物財產保險費用、將同業存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、網際網路貸款異地客戶識別機制不完善、資料治理存在欠缺，寧波通商銀行又被罰款360萬元。

除該行法人主體收到的兩張罰單外，寧波通商銀行5名對相關違法違規行為負有直接管理責任、直接經辦責任的員工也被給予警告處罰。

據瞭解，寧波通商銀行成立於2012年，是國內首家由外資銀行成功改制而來，由政府主導、民營主體、市場化運作、財政直接管理的混合所有制地方法人銀行。

截至今年9月末，該行資產規模接近1400億元，全行“不良+關注”類貸款佔比約1。33%，資產質量較優。此外，2015年初該行資金營運中心在上海開業運營，這也是在上海成立的首家城商行分行級資金業務專營機構。

值得一提的是，該行還在2021年年報中明確表示，“已於2021年9月末提前完成了所有理財產品淨值化轉型，同時注重提高理財資產管理水平，保持產品定價競爭力，理財業務執行平穩”。

截至目前，寧波通商銀行註冊資本52。2億元。其中上市公司寧波港持股20%，位列該行第一大股東；印尼金光集團旗下的寧波亞洲紙管紙箱有限公司持股17%，為第二大股東；百隆東方、三星醫療兩家上市公司分別持股9。4%、9%，為該行第三、第四大股東。

證監會官網資訊顯示，寧波通商銀行已於10月下旬在當地證監局完成IPO輔導備案，接受中金公司上市輔導。在此之前，該行已入選寧波市地方金融監管局披露的2022年度寧波市擬上市企業培育庫擬入庫企業清單。

炒股開戶享福利，入金抽188元紅包，100%中獎！

開啟App看更多精彩內容