諾亞控股有限公司公佈了2021年第三季度財務報告，財報顯示，諾亞鑽石客戶在2021年前三季度增長了14。6%；黑卡客戶在2021年前三季度增長了22。3%，鐵三角的服務模式被諾亞的核心客戶群認可。諾亞的客戶活躍度也同時穩步提高：2021年第三季度諾亞的高淨值客戶群體，活躍客戶數（含公募基金）同比增長3。7%、環比增長4。8%；傳統口徑下的活躍客戶數在三季度同比增長25。5%。

鐵三角服務引領“以客戶為中心”戰略落地

從 2019年起，諾亞開始踐行“以客戶為中心，以生存為底線”的變革轉型，深度理解客戶需求，為客戶創造價值。面對高淨值、超高淨值客戶複雜、綜合，以及個性化的需求，諾亞將“理解客戶需求”作為工作的起點和重點，透過鐵三角3R小組、3K匹配、超新星計劃，聯動服務客戶。

鐵三角3R小組透過“1+1+N”的服務模式，即1個客戶關係經理（AR）加1個交付專家（FR）加N個產品專家（SR）的協同服務，讓理財師從單打獨鬥到協作賦能；KYC，KYA，KYP的3K匹配越精準，客戶和3R小組以及產品的匹配越精準；“超新星”計劃提出定量客戶服務要求，提升3R小組對客戶需求的理解，有效提升客戶服務體驗，增強客戶粘性。同時，諾亞還積極推進數字化轉型，將鐵三角3R小組、3K匹配、超新星計劃全部納入數字化過程管理，透過資料的積累，提升客戶洞察和服務品質，導向卓越運營。

諾亞控股CFO潘青表示，鑽駭客戶群的強勁增長反映了鐵三角服務模式和拓客模式升級的成功實施，也源自於得到了戰略支出預算的支援。從長遠來看，擴大這一客戶群將繼續是一個關鍵的戰略重點。

戰略客群洞察推動轉型變革深層次進階

2021年三季度開始，諾亞將變革推入深水區，並啟動了更深層次的客群管理變革。包括境內外上市公司客群、非上市龍頭企業客群、歌斐資產的被投企業生態客群等戰略客群成為諾亞控股客戶拓展戰略的重要支柱。

以上市公司客群為例，作為資本市場的基石，上市公司在推動高質量發展、促進共同富裕程序中發揮帶頭作用。在11月杭州舉辦的“第二屆上市公司高峰論壇”上，諾亞控股釋出《2021年中國上市公司司庫洞察報告》，研究顯示中國司庫管理工具總體資產頻譜有缺失的，主要體現在：一是高收益債的風險被隱藏；二是股票市場的波動率過高。而公募基金、私募基金等市場的快速發展，正在彌補這些投資工具的不足。《洞察報告》也給出了中國上市公司司庫管理提出了建議，包括品類升級、系統升級和模式升級等等。

透過對戰略客群需求的深刻洞察，諾亞控股不斷打磨體系化的產品解決方案能力，以集團“空軍”+城市“地面部隊”的整合式打法，從傳統的C to C模式到 to B與to C相結合的模式，形成立體的、多源頭的客群識別和拓展策略，構建“以客戶中心”的差異化服務能力，在推動更深層次變革的同時，也為業績增長提供了新的動能。